周军代表： 

　　您好！您提出的《关于在非法金融犯罪案件中正确区分处理普通业务人员的建议》收悉。感谢您对检察工作的重视与支持。您的建议由省检察院、省法院、省公安厅分办。经认真研究，现将省检察院办理意见答复如下。 

　　一、依法规范审查非法金融犯罪案件 

　　非法集资类案件涉及人员多、影响面广、涉案金额大，是事关群众切身利益、社会和谐稳定的一类案件。办理该类案件必须坚持审慎细致的态度，妥善处理好定罪量刑、社会稳定、追赃挽损等问题。《刑法修正案（十一）》提高了“非法吸收公众存款罪”的最高量刑刑档，取消了罚金刑数额限制，体现了依法从严打击该类犯罪、保护群众财产安全的态度和决心。为妥善办理该类案件，最高人民法院于2010年出台《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，“两高一部”于2014年联合印发《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，于2019年印发《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，两份《意见》均规定了明确了宽严相济的刑事政策，2019年《意见》中要求对涉案人员依照区别对待原则分类处理，根据行为人的客观行为、主观恶性、犯罪情节及其地位、作用、层级、职务等情况，综合判断行为人的责任轻重和刑事追究的必要性，上述法律、司法解释和意见为该类案件法律适用提供了依据。 

　　二、开展非法集资案件办理情况专题调研 

　　通过对2019年以来全省已判决生效的非法吸收公众存款案件进行梳理统计，截止2021年4月底，全省检察机关已办理该类一审公诉案件425件844人，其中打击到普通业务员层级共191人。在办理该类案件时主要存在以下问题：一是政策把握还不均衡。全省13个地级市均办理的非吸案件，主要集中在南京、盐城、南通三市，在涉及到业务员层级的非吸案件中，仅南京、南通、无锡、扬州等沿江四市办理了相关案件，其中南京占到全省总量的近90%；二是量刑尺度上还未完全一致。各地级市之间、同一市不同基层院、同一基层院相似案件在量刑上还存在差异；三是追诉金额标准未能完全一致；三是对于普通业务员非吸犯罪，各地之间的追诉标准还不一致，对普通业务员的追诉金额最低仅21万元，最高达千万元，各地之间还不平衡；四是被追诉的业务员年龄普遍偏低。非吸案件在较低的刑档内，年轻业务员仍是追诉的主要对象，对年轻业务员的不诉权的运用还不充分。 

　　三、积极借鉴经验做法 

　　一是编发典型案例。针对非法集资类案件中暴露的问题，省院四部精选了四件对普通业务层级不捕不诉、宽缓处理的典型案例供各地学习，发挥案例的参考指导作用。二是转发经验做法。苏州市检、公会签了《关于非法集资案件中认定“发挥主要作用人员”的会议纪要》，对“发挥主要作用的人员”界定等问题进行了规定，省院对该纪要进行了转发，推动各地落实好宽严相济刑事政策。 

　　四、统一类案办理尺度 

　　省院于2019年3月20日下发《关于办理非法集资犯罪案件审查指引》，从主观故意认定的角度为相关人员的出罪提供了路径。省院四部于5月21日召开非法集资案件办理视频分析会，通报了全省该类案件办理情况及存在的问题，对今后一段时期非法集资类案件办理工作进行了部署，要求各地检察机关要认真学习贯彻《意见》《指引》，落实好宽严相济刑事政策；准确把握好案件办理尺度，在同一个地级市要坚持一个标准，做到一把尺子量到底，正确处理好追赃挽损与刑责追究的关系，科学做好追赃挽损工作；落实好张军检察长莅苏调研讲话精神，从厚植党的执政根基的角度、为党争取民心的角度出发办好案件，在办案中坚持党心、民心，坚守司法良知。 

　　下一步，江苏省检察机关将继续落实好宽严相济刑事政策，在办案中根据实际情况依法科学合理处置，对普通业务员的行为进行综合评判审慎办理，科学做好追赃挽损工作，强化宣传教育，规范金融市场秩序，提升全社会金融风险防范能力，为服务“强富美高”新江苏建设贡献检察力量。 

　　                                                           江苏省人民检察院 

　　                                                            2021年6月21日