一家非法购买的贸易商行，一个山寨版的股指期货交易软件，创建账号、设置金额、调整风控线、收取手续费……一年的时间里，贸易商行在全国多个省市发展数十家代理商，经营的股指期货资金达到上亿元。只有四个人经营的非法股指期货交易平台，如何囊获如此巨大的期货资金？

　　四人非法小团队，与投资者进行“对赌”

　　事情还要从2014年说起，一次偶然的机会，王某从一位自称郭总的台湾人口中，听说了一个利用股指期货赚钱的方法。“利用国家股指期货的平台，安装一个类似国家股指期货模式的软件，按照国家股指期货公布的指数和对方对赌，只要能找到客源，通过收取手续费，让人家交保证金，就能赢得这些投资人的钱。”一番“指点”下来，王某是听在耳里，记在心上。

　　回到家后，王某开始着手准备非法对赌股指期货的生意。在未经国家有关主管部门批准的情况下，王某通过非法渠道从他人（另案处理）处购买了一家作为签署代理协议平台的贸易商行，同时购买了一套正规期货交易软件的仿造软件。因为前期需要高昂的款项投入，王某向身边的亲朋好友筹借了大量资金，并找来朋友李某，在告知其非法进行期货交易的情况下，李某决定出资参与，并负责公司的财务和统计工作。

　　2014年底，一切准备就绪，王某通过招聘，邀请池某作为客户经理加入，负责发展客户，拉拢投资者。几个月后，耿某作为技术人员应聘加入，负责设置期货交易软件的账号、密码、金额、手续费、风控线等仿造软件后台的技术管理。就这样，四个人的“期货小团队”应运而生。

　　经过筛选，王某决定参照沪深300（IF1511）的指数进行计算，与投资者进行“对赌”。如果投资者购买的沪深300（IF1511）与国家实际盘面中是相同的，商行就按照国家的兑付比例进行赔付。因为在其贸易商行进行投资的投资者，大部分缺乏股指期货的投资经验和技巧，所以商行一直处在盈利中。仅在2015年一年的时间里，这家非法进行股指期货的贸易商行，一共在上海、浙江、福建、湖南、湖北、江苏、山西、陕西等省市，发展了几十家代理商，经营资金达到了一亿元人民币。一年的时间里，王某不仅还清了当初的债务，还赚的盆满钵满。

　　五个月亏损200多万，朋友建议赶快报案

　　孙某是这场期货骗局的受害者之一。2015年9月，在业务员的带领下，孙某来到上海某贸易商行，经过业务员介绍，孙某和上海某贸易商行签订了一份《加盟代理协议》。协议规定期货交易手续费为每手人民币100元，保证金是人民币30万元。谈好相关的事项，业务员为孙某下载安装了指定的期货交易软件，并给其申请注册了期货交易账号。

　　和大部分受害者一样，孙某在交易中亏损了不少钱，一次偶然的机会，孙某向精通期货交易的朋友提起了这件事，经过一番沟通，朋友给孙某列出了这个仿造期货软件的问题。首先，正规的股指期货是每月第三个星期五交割一次，节假日顺延，但这个软件每天都要交割，不管亏盈，每天停盘之前强行平仓；其次，在正规的证劵公司开的股指期货账户可以操作上证50（IH）、中证500（IC）、沪深300（IF1511）期货以及各种现货期货，但是上海某贸易商行提供的账户只能操作沪深300（IF1511）；最后，沪深300（IF1511）正规的市场行情当时是每手2400元，但上海某贸易商行当时向孙某要价每手500元，后来甚至被孙某谈到了每手100元，即便可能有优惠的成分在，但24倍的差距还是稍有些离谱。感觉有问题后，孙某在网上自行下载了同一个期货软件，随即发现，虽然软件的图标是一样的，但用贸易商行提供的账号无法登陆自己下载的正规期货软件，甚至还会出现死机状态。

　　孙某的朋友猜测，虽然这个软件的大盘是正常的大盘，但很有可能是贸易商行自制的软件，其实质是上海某贸易商行在“坐庄”，以与交易户进行期货对赌的方式，进行非法赌博行为。最终，2016年1月，孙某在朋友的建议下，来到派出所报案，此时的孙某，已经在这个上海某贸易商行的期货软件中亏损了200多万元。

　　嫌疑人全部落网，检察官精准定性

　　接到报案后，2016年1月26日，公安机关以涉嫌非法经营罪立案进行侦查，并于两天后在上海某贸易商行办公所在地将犯罪嫌疑人李某、耿某抓获归案。同年2月18日，犯罪嫌疑人王某、池某向警方投案自首。四名犯罪嫌疑人均对自己的犯罪事实供认不讳。因本案案情重大、复杂，2016年11月至2017年4月，云龙区检察院前后三次延长审查起诉期限，因部分事实不清、证据不足，两次将案件退回公安机关补充侦查。

　　经检察官审查，2014年底至2016年1月，上海某贸易商行收取营业款、保证金等款项共计人民币4500余万元，牟取非法利益约人民币1000万元。其中，犯罪嫌疑人池某参与犯罪数额为人民币3800余万元，犯罪嫌疑人耿某参与犯罪数额为人民币3100余万元。案发后，犯罪嫌疑人王某退缴违法所得人民币996万元。

　　检察官认为，犯罪嫌疑人池某、耿某二人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；犯罪嫌疑人李某在共同犯罪中所起作用较犯罪嫌疑人池某、耿某为大，且有出资行为，不应认定为从犯。同时，关于本案中情节认定的问题，检察官提出，虽然刑法、司法解释对非法经营犯罪中非法经营证券、期货等业务认定“情节特别严重”的标准并无明确规定，但根据最高人民检察院、公安部关于追诉标准的规定，参照刑法中关于资金支付业务结算、买卖外汇等其他非法经营行为认定“情节特别严重”的司法解释认定标准，同时结合本地区经济、社会发展状况，应认定本案中四名犯罪嫌疑人非法经营期货数额为情节特别严重。

　　最终，犯罪嫌疑人王某因犯非法经营罪，被判处有期徒刑二年十个月，缓刑四年，并处罚金人民币200000元；犯罪嫌疑人李某因犯非法经营罪，被判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年，并处罚金人民币150000元；犯罪嫌疑人池某、耿某因犯非法经营罪，被判处有期徒刑二年，缓刑三年，并分别处罚金人民币50000元。其余违法所得予以追缴，上缴国库。

　　【检察官说法】

　　近年来，非法股指期货交易的案例频繁发生，无非是利用了受害人偏向盈利收益而忽略潜在风险的心理。检察官通过对本案中众多受害者的供述分析，发现受害者往往容易轻信他人，缺乏基本金融常识，不愿做投资前调查研究的人，其中部分受害者还怀有赌徒心理和贪婪想法，希望能够凭运气一夜暴富。如何在投资中保证自己的交易合法、资金安全？检察官教你四步辨别非法交易：一是辨识主体资格，开展期货业务需要经中国证监会核准，取得相应业务资格，否则即为非法机构。二是辨识营销方式，一些不法分子喜欢以“老师”、“期神”自居，常常发出只要跟着他做，就能赚大钱等只强调收益不关注风险的犀利言辞。三是辨识互联网网址，非法期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成，或采用仿冒方法，在合法期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。四是辨识收款账号，而非法机构往往以个人的名义开立收款账户。如果有人要求投资者把钱打入以个人名义开立的账户，投资者即可果断拒绝。