黄金店来了一位戴着口罩和帽子的神秘客人，他一出手就是20万、70万......如此豪横的背后，却是诈骗集团的洗钱工具人。

苏检君：金某是如何想到利用买黄金洗钱的呢？

郁敏：金某经营一家工程机械租赁公司，但经营不善，效益不佳。在认识了一些替诈骗集团“洗钱”的朋友后，他觉得这种方式来钱快又轻松，便也跟着朋友入了行。

苏检君：金某在买黄金时是如何操作的呢？

郁敏：上线给了金某一张存有100多万元的银行卡，让他去金店消费。金某戴上口罩与帽子避人耳目，驾驶一辆无牌照的车来到金店，计划分几家店购买黄金。

（金某在挑选购买黄金的店内监控）

苏检君：金某的交易过程是怎么样的呢？

郁敏：在第一家金店，金某顺利地购买了价值约20万元的黄金。进入第二家金店时，金某想要一次性购买70万的黄金，但是因为交易异常，银行卡被冻结，金店退了5万余元，还剩65万元被拦截在金店账户内，而且金某的异常行为引起了店员的警觉。金某去第三家金店交易时，也因为卡被冻结而失败。

苏检君：金某为什么引起了店员的警觉？

郁敏：金某进入金店目标十分明确，不看款式不看克重，直接要求购买几十万的大额黄金，与普通消费者格格不入，店员提醒他喝水，他却始终不肯拿下口罩，交易时店员想核对他的身份证，却发现身份信息与银行卡不符。而在交易的第二天，金某还打电话威胁店员要求其退还65万元钱款，最终店员选择报警。

（在金某住所查获远程控制软件等）

苏检君：金某不肯认罪，检察官是怎样履职的呢？

郁敏：检察机关引导侦查机关补充侦查，在有了店员辨认、人脸比对、手机号使用情况及轨迹等新证据后，我们确认，金某确为黄金购买人，并涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。面对铁一般的证据，金某终于承认犯罪事实。

苏检君：金某受到了怎样的法律惩罚呢？

郁敏：2024年5月，泗洪县检察院以被告人金某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪依法提起公诉。2024年8月，被告人金某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。

苏检君：针对本案的洗钱手段，有什么需要提醒大家的呢？

郁敏：当下，以黄金等贵重物品为媒介，通过高买低卖手法，实现非法资金“洗白”，是一种常见的“洗钱”方式。希望大家保持警惕，避免成为电信网络诈骗犯罪的“帮凶”，广大商户在经营销售期间如果发现异常情况请及时报警。

（感谢宿迁市检察院、泗洪县检察院对本文的大力支持）