20万元的“小案”，牵出了1.77亿的大案

　　武进检方成功办理全省首例P2P非法电子期货交易案

　　玖鑫大宗平台的交易流水

　　平台的开户许可证

　　平台的税务登记证

　　常报全媒体讯 近日，武进区检察院办理的一起非法电子期货案入选了我市检察机关2017年度十大保障民生典型案例。案发的交易平台打着“炒白银，炒石油，炒贵金属”等现货交易名义，通过QQ、微信聊天等方式诱骗客户投资，进行非法电子期货交易。该案受害者遍布全国达4000余人，涉案金额1.77亿元，是全省首例利用网络平台（P2P）进行的非法电子期货交易案。

　　理财高手，账户一夜蒸发20万

　　周杰，常州武进人，29岁，工作稳定，在朋友圈还是小有名气的理财高手。一次帮朋友开户的机会，周杰认识了投资顾问小金。从小金那儿知道了进行原油、白银、铜等现货交易的“玖鑫铜”项目。

　　对大宗商品现货交易略知一二的周杰对此有了兴趣。经过与小金近一个月的聊天探讨，周杰了解到，该项目是在“玖鑫大宗”的交易平台上操作，根据原油、白银和铜的实时价格买涨或买跌，扣去交易手续费，实现盈亏，可以即时“止盈止亏”，操作起来还算方便。在听完小金介绍的一些成功案例后，周杰在该平台注册了账户，并往账户里转了一万元进行交易。

　　但仅一周时间，周杰就亏了好几千。这时，小金表示，资金量太少容易导致抗风险能力低，赚钱的概率就小。经小金游说，三天后，周杰在账户里凑足了20万。然而，亏损依旧持续。

　　“自己操作摸不清门道，我给你推荐一个资深导师，经验丰富，而且……你懂的。”小金没有说出口的秘密，周杰心里门儿清，所谓资深导师，自然有着别人没有的内幕消息。通过小金的搭线，周杰认识了资深导师“郑老师”，几次操作下来，渐渐扭亏为盈，深谙“行规”的周杰也很上道，每次挣钱，都给郑老师包上一个大红包。熟悉之后，周杰更是把账户、密码都交给了郑老师，由他全权代理自己进行交易，盈利后分成。

　　2015年8月的一天早上，周杰像往常一样登录平台打算交易，但账户余额中醒目的724.86元令他震惊得险些从座椅上跌落，连续重新登录了多次，余额数目依然如此，周杰才不得不面对现实，账户里的20万一夜蒸发了。

　　捉贼反变贼，“小案”引发了办案人员的怀疑

　　事发后，周杰立即飞往四川，与导师郑江以及公司负责人王庆交涉。而王庆则表示，公司对周杰账户被盗刷一事全不知情，因周杰自己把账号密码透露给郑江，所以公司不可能做出任何赔偿。随即，周杰报警。而王庆对警方的调查十分配合，并将一段视频证据交给了警方。

　　警方从视频中发现，郑江因周杰盈利后给的红包远高于公司返点，所以便买通了公司的数据分析师，靠着内幕消息，在短短18天内，为周杰账户盈利了4万多元。就在所有线索都指向“唯一”知道周杰账户密码的郑江时，警方却发现他并非真正的嫌疑人。顺藤摸瓜，证据反倒指向王庆。

　　原来，王庆此前就注意到了周杰账户的异常。王庆知道，玖鑫大宗平台数据对比正规市场有5~10秒的延迟，平台导师透露给客户的往往是与已发生行情相反的“内幕”，以此来实现客户亏损，平台盈利。由此，王庆断定，有内鬼泄露了真正的“内幕”给周杰。

　　于是，王庆利用“第三只眼”监控软件识破了郑江的计划。并与郑江当面对质，逼郑某自己说出实情，并暗中录像。

　　随后，王庆一边稳住郑江，一边利用周杰的账号、密码，以频繁交易扣取手续费的方式，3小时内连续刷单五百多笔，扣光了周杰账户内的20万元，同时自己获得刷单返佣近十万元。当警方来调查时，他便将郑江坦白的视频交出来，想让郑江背黑锅。

　　随着王庆的落网，其背后的“玖鑫铜”理财项目，也让办案的民警嗅到了一丝不寻常的味道。王庆通过疯狂刷单获利近十万元，那么作为交易平台的提供者，四川玖鑫大宗贸易有限公司是否涉嫌其中？整个“玖鑫铜”项目，从操作平台，到获利模式，是否涉嫌网络诈骗？

　　检方协助办案，起底1.77亿非法期货交易骗局

　　“客户亏损就是公司的盈利，警方初步怀疑这个交易平台涉嫌电信网络诈骗。但通过询问被害人，得知他们都是自愿交易的，而且有盈有亏，公司也有政府批文，电子平台的后台数据也没有篡改过，所以线索到这里就断了，涉案有一百多人，却定不了罪。于是，我们检察院受邀提前介入此案，协助公安机关侦查。”该案的承办检察官戚黎娜说。

　　随着调查深入，戚黎娜发现，“玖鑫大宗”交易平台确实不存在后台操作数据的违法行为，而会员单位招揽顾客诱导投资的行为，也无法定性为网络诈骗，但是在“玖鑫铜”项目投资的用户达4000多人，几乎都是亏损状态，平台的合法性令人怀疑。

　　大家开始重新审核整个证据链，“喊单”、“网络交易P2P”、“杠杆”……这几个名词引起了戚黎娜等人的注意。“这些词组合起来，很符合金融犯罪的特点。于是，我们改变了侦查方向，从大宗商品的现货查起。”戚黎娜说。

　　经过警方调查，公司负责人尹某、伏某等人所谓的在当地飞机场拥有一个做现货交割的大型仓储纯属虚构，网络平台批复许可更是子虚乌有。“玖鑫铜”现货交易的真实面貌彻底被还原。

　　2014年，尹某等人只是通过购买交易软件、交易数据、租赁服务器等在互联网上搭建非法交易平台“玖鑫大宗”，建立四川诚信玖玖投资有限公司，招募以王庆为首的牧蛟文化传播有限公司等会员单位，培训了一批“投资顾问”、“投资导师”，通过电话、QQ、微信等聊天工具招揽社会公众客户，打着现货交易的幌子，通过平台从中收取交易手续费、延期费的同时，通过导师诱导客户，将客户的亏损变为公司盈利。短短一年时间，共发展客户4000余人，涉案金额达1.77亿元。

　　目前，1500名平台用户的财产得到合理返还，尹某等人因非法经营罪被判处有期徒刑3年6个月，并处罚金50万元，王庆因非法经营罪和盗窃罪被判处有期徒刑5年，并处罚金5万元。（文中涉案人物均为化名）

　　检察官提醒

　　辨认非法期货交易可从四点入手

　　戚黎娜提醒，商品现货交易通常采取买卖双方“一对一”方式协商确定品种、价格、数量、交货日期等合同条款，如果你参加的现货交易没有实物交割，那就可能卷入非法期货交易活动，应及时向当地公安机关举报。

　　戚黎娜介绍，辨认非法期货交易可从四点入手。

　　第一点辨识主体资格。开展期货业务需要经中国证监会核准，取得相应业务资格，否则即为非法机构，投资人可以通过有关渠道进行查询。

　　第二点辨识营销方式。合法期货经营机构以适当性制度为指引，讲究“把合适的产品卖给适合的投资者”，是不会进行夸大虚假宣传的。投资者遇到夸张宣传手法，应提高警惕。

　　第三点辨识互联网址。非法期货网站网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成，或采用仿冒合法期货经营机构网址。投资者可通过中国证监会网站或中国期货业协会网站查询合法期货经营机构的网址，识别非法期货网站。

　　第四点辨识收款账号。非法机构往往以个人名义开立收款账户。如果有人要求投资者把钱打入以个人名义开立的账户，投资者应果断拒绝。

　　本版文图 夏丹 尹梦真